C’est afin de permettre une gestion de trésorerie plus précise, plus facile et moins chronophage que les logiciels de trésorerie ont été créés. Le problème est qu’ils sont aujourd’hui si nombreux qu’il est devenu plus difficile de choisir. Pour vous éviter bien des dilemmes, voici nos conseils pour bien choisir un logiciel de trésorerie en 2023.
Logiciel de trésorerie : kézako ?
Un logiciel de trésorerie un outil informatique qui permet de suivre en temps réel l’évolution des flux de trésorerie de votre entreprise. Il offre une vision claire de la trésorerie disponible et permet d’en anticiper les variations dans le temps.
Concrètement, il vous permettra de :
- Déterminer si vous aurez assez de ressources sur vos comptes bancaires sur le court et le moyen terme ;
- Vérifier votre situation par rapport au budget de trésorerie que vous avez initialement élaboré.
Il ne doit pas être confondu avec les logiciels de comptabilité, qui sont conçus pour faciliter le maintien de la comptabilité en réalisant des tâches comptables de base comme la comptabilité des factures, les écritures de fin d’années, l’élaboration des documents comptables, etc.
Les raisons d’utiliser un logiciel de trésorerie
Si vous faites de l’entrepreneuriat depuis un certain temps, vous savez certainement que la gestion de la trésorerie sur papier et même via Excel est une tâche à la fois chronophage et fatigante. Vous n’aurez pas à supporter ce type de désagrément en utilisant un logiciel de trésorerie.
Et pour cause, ce type de logiciel est spécialement conçu pour faciliter la gestion de la trésorerie. Il vous permet d’identifier avec précision les ressources financières de votre entreprise vous aidant ainsi à avoir une vision plus fine de votre situation et à prendre des décisions plus pertinentes et plus judicieuses.
À part tout cela, un logiciel de trésorerie vous permet de :
- Avoir une information juste en temps réel ;
- Profiter d’un gain de temps important grâce à l’automatisation des saisies ;
- Permettre l’élaboration de plusieurs scénarii sur la trésorerie.
Les fonctionnalités proposées par un logiciel de trésorerie
Pour bien choisir un logiciel de trésorerie, vous devrez prendre en compte vos besoins, votre type d’entreprise et sa situation économique. Malgré tout, veillez à ce que le logiciel propose au minimum les fonctionnalités suivantes :
- Possibilité de suivre en temps réel vos encaissements et décaissements : un bon logiciel de gestion de trésorerie devrait donner une vision claire de vos flux de trésorerie réels en temps réel ;
- Système d’alertes personnalisables qui permet de se tenir informé rapidement des changements sur votre trésorerie (découverte bancaire, facture impayée, etc.) ;
- Synthèse des flux passés et futur pour faciliter la communication avec la banque et vous permettre de mieux conduire vos négociations avec vos partenaires ;
- Liaison du logiciel avec vos comptes en banque : cela permet de réaliser une mise à jour automatique des flux de trésorerie ;
- Possibilité de réaliser des prévisions sur le court, le moyen et le long terme : un bon logiciel devrait vous permettre de choisir la temporalité de vos provisions ;
- Paiement automatique des factures fournisseurs : il y a des logiciels qui permettent de centraliser les données des factures et de payer le montant de ces dernières à partir d’une interface dédiée ;
- Relance des clients en cas de dépassement des échéances de paiement
- Possibilité d’intégrer au logiciel d’autres solutions de gestion de comptabilité : intégration de de fichier Google sheet, logiciel de paiement, logiciel de gestion des dépenses, logiciel d’édition et de gestion des factures, etc.
Nos conseils pour bien choisir votre logiciel de trésorerie
Maintenant, voici nos conseils pour vous aider à choisir votre logiciel de trésorerie.
Analyser vos besoins et prendre en compte la situation de votre entreprise
Plusieurs situations peuvent être envisagées :
- Vous lancez votre business : l’idéal pour vous est d’opter pour un logiciel de trésorerie simple d’utilisation et offrant une visualisation claire et épurée de votre trésorerie mensuelle. Ce sera encore mieux s’il possède une fonctionnalité qui permet de créer des tableaux prévisionnels ;
- Vous avez une petite entreprise : l’idéal est d’opter pour un logiciel capable de vous prévenir rapidement en cas de retards de paiement, d’automatiser le suivi de trésorerie et de comparer plusieurs prévisions de trésorerie ;
- Vous êtes une entreprise de taille moyenne : nous vous conseillons d’opter pour une solution permettant d’intégrer automatiquement les flux en provenance de plusieurs comptes bancaires et qui est dotée d’une interface personnalisable ainsi que d’un service client réactif et performant.
Faites le point sur votre besoin en matière de gestion de trésorerie
Il s’agira ici de répondre à une question : quel volet de la gestion de votre trésorerie souhaiteriez-vous améliorer en optant pour un logiciel ? Vos priorités peuvent être variées : gagner du temps, permettre un suivi plus fin, obtenir des synthèses plus avancées de la trésorerie, etc.
Une fois vos besoins identifiés, choisissez surtout un outil avec lequel vous êtes à l’aise et qui vous permet d’exporter facilement vos données de trésorerie.
Identifiez votre manière de piloter votre trésorerie
Si vous pilotez votre trésorerie au jour le jour, le mieux est d’opter pour une solution très visuelle permettant d’automatiser votre suivi de trésorerie et de visualiser avec précision l’impact des encaissements et décaissements sur votre trésorerie prévisionnelle.
Par contre, si vous adoptez un suivi de trésorerie moins intense ou si vous êtes sûr de ne pas rencontrer de baisses significatives de vos encaissements, optez pour un logiciel simple d’utilisation offrant une vision mensuelle de vos flux financiers.
Vous utilisez déjà des outils financiers
Les logiciels de trésorerie peuvent être utilisés en appui des outils financiers que vous déjà :
- Vous gérez depuis longtemps votre trésorerie avec Excel : optez pour un logiciel de trésorerie simple d’accès et intuitif. Évitez les logiciels proposant de nombreuses fonctionnalités parce qu’ils sont souvent réservés à des utilisateurs expérimentés ;
- Vous travaillez déjà avec un CRM ou un logiciel de facturation : optez pour une solution de gestion de trésorerie offrant la possibilité d’importer les données depuis votre CRM ou votre logiciel de facturation ;
- Vous utilisez un logiciel de comptabilité : choisissez un logiciel de trésorerie qui pourra être alimenté automatiquement à partir de vos données comptables.
Quel est votre budget ?
Outre des fonctionnalités adaptées à vos besoins, n’oubliez pas de prendre en compte votre budget pour bien choisir votre logiciel. En effet, le prix des solutions disponibles sur le marché varie beaucoup.
- Si vous avez un budget limité et des connaissances basiques en informatique, vous pouvez vous abonner à un logiciel de gestion de trésorerie avec des fonctionnalités basiques ;
- Vous avez des connaissances basiques en gestion de trésorerie : optez pour un logiciel proposant une formation et une assistance en ligne ;
- Vous souhaitez une pleine maîtrise de votre trésorerie : optez pour une solution premium avec en plus du logiciel de gestion, des experts pour vous assister assurant la mise en place du plan de trésorerie, la saisie des opérations, la conception des simulations, etc…
Quid des logiciels SaaS ?
Si vous vous tournez vers une solution en mode SaaS, voici les critères de choix à prendre en compte :
- La personnalisation : la solution peut-elle être adaptée aux spécificités de votre activité ?
- La présentation visuelle : la présentation des données est-elle facile à comprendre pour vous ?
- La sécurité des données ;
- La possibilité d’un usage multi-utilisateur ;
- Le nombre d’entreprises qu’il est possible de piloter ;
- Les devises prises en charge : indispensable surtout si vous exportez vos services ou vos produits à l’international ;
- La performance du service client : l’éditeur garantit-il une assistance rapide en cas de problème ?
- La spécialité de l’outil : certains logiciels de trésorerie ont été spécialement pensés pour des secteurs d’activité bien spécifiques et pour une catégorie bien définie d’entreprise ;
- Les avis des utilisateurs : un bon logiciel de trésorerie SaaS fera toujours l’objet d’avis positifs de la part de ses utilisateurs. Quelques instants sur le net vous permettront de trouver rapidement ces avis ;
- Le coût de l’abonnement : faites le rapprochement entre le prix de l’abonnement, les fonctionnalités proposées et vos besoins.